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1、*,*,*,股票收益權(quán)定向資產(chǎn)管理計劃,設計方案,謝麗萍,20,14.0,4,.1,7,目 錄,概念,交易結(jié)構(gòu),業(yè)務操作流程,資金來源,融資基本條件,營業(yè)部拓展業(yè)務入手方案,概念,股票收益權(quán)定向資產(chǎn)管理計劃是指融資人將股票質(zhì)押給金元證券，由該定向資產(chǎn)管理計劃委托資金購買股票收益權(quán)，并由融資人按照約定的時間和價格進行回購，幫助客戶實現(xiàn)融資需求。,交易結(jié)構(gòu),金元證券股票收益權(quán)定 向資產(chǎn)管理計劃,業(yè)務操作流程,1,、,盡職調(diào)查,確定融資要素，包括質(zhì)押股份、融資規(guī)模、融資期限、融資成本、質(zhì)押率、還本付息方式、資金投向、還款來源以及擔保措施等（詳情見附件）,2,、,項目實施,完成項目評審過會，辦理股票質(zhì)

2、押融資的相關(guān)材料，包括收益權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同、質(zhì)押合同、定向資產(chǎn)管理合同以及擔保合同、操作協(xié)議等其他合同的準備,3,、,合同簽署,簽署上述合同，并辦理相關(guān)的公證、質(zhì)押手續(xù),4,、,資金準備與放款,在上述手續(xù)辦理完成，資產(chǎn)到位后三個工作日內(nèi)完成放款,5,、,項目后期跟蹤,資金來源,銀行出資模式,公司利用全國,29,家營業(yè)網(wǎng)點，挖掘有固定收益投資需求的客戶，向客戶募集資金放款,融資基本條件,質(zhì)押標的,：流通股、限售股（要求融資期限超過解禁期三個月以上）,不做,ST,股票及上一年度虧損的股票,融資期限,：,1-2,年,融資額,：,5000,萬以上,融資成本,：,8.5-10,質(zhì)押率,：,營業(yè)部拓展業(yè)務

3、入手方案,1,、尋找有融資需求的客戶：,重點關(guān)注有融資需求（融資額度原則上不低于,3000,萬）且持有股票的上市公司股東，包括營業(yè)部內(nèi)外持有大量流通或限售股的客戶，了解融資主體、融資金額及投資方向、可接受的股票質(zhì)押折扣率（參見“股票質(zhì)押率表”）、質(zhì)押股票占總股本比率、是否限售、是否高管限售股、融資期限、利率及其他增信措施等要素信息（詳見“融資要素表”）。原則上要求融資主體財務狀況良好，有比較穩(wěn)定的還款來源，質(zhì)押的股票質(zhì)地和流通性較好，全流通股優(yōu)先，如是限售股則須在信托期限屆滿三個月前解禁，融資期限不超過兩年，客戶能夠接受的融資成本一年期約,8.5-10%,、兩年期約,9.5-12%,。,2,、尋找有固定收益類產(chǎn)品需要的客戶：,股票,質(zhì)押,類資管,產(chǎn)品可作為固定收益類產(chǎn)品向內(nèi)、外部客戶推介,，,建立目標客戶池,。,營業(yè)部可向內(nèi)、外部客戶收集對固定收益類產(chǎn)品的投資需求，包括擬參與資金量、產(chǎn)品期限、收益范圍、意向認購時間等信息，按流程上報。,