單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,*,*,,個(gè)人,理,理財(cái),全,全局,規(guī),規(guī)劃,實(shí)施,步,步驟,個(gè)人,理,理財(cái),服,服務(wù),系,系統(tǒng),覆,覆蓋,的,的領(lǐng),域,域,股票,（,（含,模,模擬,）,）,外匯,（,（含,模,模擬,）,）,基金,房產(chǎn),信托,保險(xiǎn),其他,系統(tǒng),運(yùn),運(yùn)作,模,模式,和,和定,位,位,以提,供,供平,臺(tái),臺(tái)和,資,資訊,為,為主,。,。在,整,整體,個(gè),個(gè)人,理,理財(cái),規(guī),規(guī)劃,建,建議,的,的下,，,，提,供,供各,種,種理,財(cái),財(cái)工,具,具的,平,平臺(tái),和,和資,訊,訊。,把握,整,整體,指,指導(dǎo),和,和單,項(xiàng),項(xiàng)實(shí),施,施相,結(jié),結(jié)合,。,。,1.1.1服,務(wù),務(wù)平,臺(tái),臺(tái)后,臺(tái),臺(tái)（,圖,圖例,）,）,1.1.2服,務(wù),務(wù)平,臺(tái),臺(tái)后,臺(tái),臺(tái)詳,解,解,理財(cái),研,研究,所,所：,（分,業(yè),業(yè)務(wù),研,研究,部,部和,基,基礎(chǔ),研,研究,部,部）,業(yè),業(yè),務(wù),務(wù)研,究,究部,：,：,外,外匯,投,投資,研,研究,團(tuán),團(tuán)隊(duì),、,、股,票,票市,場(chǎng),場(chǎng)研,究,究團(tuán),隊(duì),隊(duì)（,含,含債,券,券市,場(chǎng),場(chǎng)。,分,分國(guó),內(nèi),內(nèi)和,海,海外,）,）、,信,信托,基,基金,（,（含,普,普通,基,基金,）,）研,究,究團(tuán),隊(duì),隊(duì)、,商,商業(yè),保,保險(xiǎn),研,研究,團(tuán),團(tuán)隊(duì),、,、不,動(dòng),動(dòng)產(chǎn),投,投資,研,研究,團(tuán),團(tuán)隊(duì),、,、融,資,資部,、,、稅,務(wù),務(wù)規(guī),劃,劃部,。,。,各,各個(gè),團(tuán),團(tuán)隊(duì),除,除了,基,基礎(chǔ),研,研究,外,外，,需,需要,作,作出,具,具體,的,的投,資,資建,議,議和,投,投資,預(yù),預(yù)警,。,。,同,同時(shí),每,每個(gè),團(tuán),團(tuán)隊(duì),都,都要,加,加強(qiáng),相,相關(guān),的,的其,他,他組,織,織的,聯(lián),聯(lián)系,，,，更,好,好的,服,服務(wù),客,客戶,。,。,基礎(chǔ),研,研究,部,部：金融,工,工程,部,部（,含,含精,算,算師,）,）—,—,—負(fù),責(zé),責(zé)金,融,融工,程,程方,面,面的,工,工作,，,，對(duì),風(fēng),風(fēng)險(xiǎn),、,、收,益,益，,各,各金,融,融工,具,具的,對(duì),對(duì)比,等,等方,面,面,的,的研,究,究。,計(jì),計(jì)算,每,每個(gè),投,投資,方,方向,的,的風(fēng),險(xiǎn),險(xiǎn)度,情,情況,，,，并,提,提交,給,給編,輯,輯總,部,部。,同,同時(shí),負(fù),負(fù),責(zé),責(zé)完,成,成業(yè),務(wù),務(wù)研,究,究部,提,提交,的,的課,題,題。,存,存,款,款部,—,——,負(fù),負(fù)責(zé),存,存款,項(xiàng),項(xiàng)目,的,的利,率,率方,面,面研,究,究和,配,配置,。,。,投,投資,信,信息,部,部—,—,—負(fù),責(zé),責(zé)信,息,息的,采,采集,和,和歸,類,類，,并,并進(jìn),行,行粗,加,加工,。,。一,方,方面,提,提交,給,給客,戶,戶，,一,一方,面,面提,交,交給,研,研究,部,部,分,分,析,析使,用,用。,宏,宏,觀,觀部,（,（含,政,政策,組,組）,—,——,主,主要,負(fù),負(fù)責(zé),對(duì),對(duì)國(guó),內(nèi),內(nèi)、,國(guó),國(guó)際,宏,宏觀,經(jīng),經(jīng)濟(jì),的,的研,究,究，,對(duì),對(duì)政,策,策走,向,向進(jìn),行,行預(yù),測(cè),測(cè)和,分,分析,。,。提,交,交,給,給研,究,究部,使,使用,和,和部,分,分供,應(yīng),應(yīng)客,戶,戶。,行,行,業(yè),業(yè)研,究,究部,—,——,對(duì),對(duì)各,行,行業(yè),進(jìn),進(jìn)行,細(xì),細(xì)致,的,的分,析,析，,提,提出,預(yù),預(yù)警,或,或是,關(guān),關(guān)注,信,信號(hào),。,。,編,編輯,總,總部,—,——,負(fù),負(fù)責(zé),最,最終,產(chǎn),產(chǎn)品,的,的編,輯,輯和,日,日常,維,維護(hù),。,。,自身研,究,究與外,包,包研究,相,相結(jié)合,：,：為了增,強(qiáng),強(qiáng)研究,實(shí),實(shí)力和,降,降低研,究,究成本,，,，對(duì)于,某,某些業(yè),務(wù),務(wù)和某,些,些課題,可,可以采,取,取外包,的,的形式,。,。對(duì)于,外,外包業(yè),務(wù),務(wù)也要,最,最后經(jīng),過(guò),過(guò)相關(guān),研,研究所,的,的審核,。,。,1.2.1理,財(cái),財(cái)規(guī)劃,部,部,理財(cái)規(guī),劃,劃部（,理,理財(cái)師,）,）工作,職,職責(zé)：是為個(gè),人,人或機(jī),構(gòu),構(gòu)提供,全,全方位,的,的專業(yè),理,理財(cái)建,議,議，保,證,證客戶,財(cái),財(cái)務(wù)獨(dú),立,立和金,融,融安全,。,?？蛻?只,只需要,將,將自己,的,的財(cái)產(chǎn),規(guī),規(guī)模、,生,生活質(zhì),量,量要求,、,、預(yù)期,收,收益目,標(biāo),標(biāo)和風(fēng),險(xiǎn),險(xiǎn)承受,能,能力等,有,有關(guān)信,息,息告訴,金,金融策,劃,劃師，,理,理財(cái)師,就,就能制,定,定一套,符,符合個(gè),人,人特征,的,的理財(cái),方,方案，,通,通過(guò)不,斷,斷調(diào)整,存,存款、,股,股票、,債,債券、,基,基金、,保,保險(xiǎn)、,動(dòng),動(dòng)產(chǎn)、,不,不動(dòng)產(chǎn),等,等各種,金,金融產(chǎn),品,品組成,的,的投資,組,組合，,設(shè),設(shè)計(jì)合,理,理的稅,務(wù),務(wù)規(guī)劃,，,，以滿,足,足客戶,長(zhǎng),長(zhǎng)期的,生,生活目,標(biāo),標(biāo)和財(cái),務(wù),務(wù)目標(biāo),。,。,理財(cái)規(guī),劃,劃部（,理,理財(cái)師,）,）的作,用,用：引導(dǎo),客,客戶進(jìn),行,行合理,投,投資理,財(cái),財(cái)。并,引,引導(dǎo)客,戶,戶在我,們,們的平,臺(tái),臺(tái)來(lái)進(jìn),行,行他的,投,投資理,財(cái),財(cái)行為,。,。為我,們,們的平,臺(tái),臺(tái)創(chuàng)造,收,收益。,理,理財(cái)規(guī),劃,劃部也,是,是連接,下,下面各,個(gè),個(gè)單項(xiàng),平,平臺(tái)的,樞,樞紐。,通,通過(guò)理,財(cái),財(cái)規(guī)劃,部,部把各,個(gè),個(gè)平臺(tái),有,有機(jī)的,連,連接起,來(lái),來(lái)，形,成,成一個(gè),贏,贏利的,整,整體。,對(duì)理財(cái)師的,要,要求：,1.有實(shí)際,的,的為客戶理,財(cái),財(cái)經(jīng)驗(yàn)；,2.有成熟,穩(wěn),穩(wěn)定的理財(cái),理,理念和方法,；,；,3.掌握多,種,種理財(cái)?shù)呐?置,置；,4.良好的,與,與客戶溝通,的,的能力。,,,,1.2.2,理,理財(cái)規(guī)劃部,平,平臺(tái),1.2.3,理,理財(cái)規(guī)劃部,服,服務(wù)內(nèi)容,理財(cái)俱樂(lè)部,。,。1.理財(cái),規(guī),規(guī)劃。（案,例,例見(jiàn)附1）,2.信息咨,詢,詢。理財(cái)方,面,面的信息訂,閱,閱。,3.財(cái)商的,培,培養(yǎng)。,4.俱樂(lè)部,沙,沙龍。,,實(shí)業(yè)投資指,導(dǎo),導(dǎo),（,（詳見(jiàn)后,面,面具體展開(kāi),內(nèi),內(nèi)容）,商業(yè)保險(xiǎn)推,介,介,（,（詳見(jiàn)后,面,面具體展開(kāi),內(nèi),內(nèi)容）,其他投資協(xié),調(diào),調(diào),（,（詳見(jiàn)后,面,面具體展開(kāi),內(nèi),內(nèi)容）,1.3股票,平,平臺(tái),平臺(tái)軟件：,大,大智慧股票,服,服務(wù)系統(tǒng)（,行,行情＋交易,＋,＋資訊）,項(xiàng)目指數(shù),：,：大智慧,倉(cāng),倉(cāng)位指數(shù),（,（調(diào)查得,出,出）、大,智,智慧買賣,指,指數(shù)（調(diào),查,查得出）,、,、大智慧,投,投資指數(shù),（,（分析得,出,出）等。,模擬股市,：,：聚集人,氣,氣，擴(kuò)大,影,影響，推,廣,廣軟件，,選,選拔人才,。,。,收費(fèi)模式,：,：短信收,費(fèi),費(fèi)，高端,排,排行榜交,易,易記錄出,售,售收費(fèi)。,交易平臺(tái),：,：技術(shù)分,析,析（技術(shù),指,指標(biāo)）交,易,易＋基本,分,分析（研,究,究報(bào)告）,交,交易。公,司,司做中介,商,商，以自,己,己的交易,平,平臺(tái)來(lái)向,出,出售方收,取,取傭金。,其他服務(wù),：,：與券商,合,合作的活,動(dòng),動(dòng)、與電,視,視等其他,媒,媒體的合,作,作等。,1.4外,匯,匯平臺(tái),平臺(tái)軟件,：,：待開(kāi)發(fā),。,。,要求提供,行,行情和外,匯,匯信息咨,詢,詢，交易,連,連接。,項(xiàng)目指數(shù),：,：XX投,資,資指數(shù)（,分,分析得出,）,）、XX,買,買賣指數(shù),（,（調(diào)查得,出,出）、XX細(xì)分指,數(shù),數(shù)（調(diào)查,與,與分析得,出,出）等。,模擬匯市,：,：建立原,因,因：國(guó)內(nèi),投,投資者對(duì),外,外匯投資,并,并不熟悉,，,，沒(méi)有演,練,練的場(chǎng)所,。,。,模擬匯市,：,：運(yùn)作初,期,期，對(duì)參,加,加者不實(shí),行,行收費(fèi)，,引,引導(dǎo)客戶,投,投資為主,。,。適當(dāng)?shù)?可,可引入外,匯,匯操作經(jīng),驗(yàn),驗(yàn)較強(qiáng)的,人,人來(lái)帶動(dòng),大,大家進(jìn)行,投,投資。在,形,形成一定,規(guī),規(guī)模以后,同,同樣設(shè)高,手,手榜，以,出,出售高手,榜,榜交易記,錄,錄收取費(fèi),用,用。同樣,設(shè),設(shè)立交易,平,平臺(tái)，以,中,中間商身,份,份收費(fèi)。,1.5房,產(chǎn),產(chǎn)平臺(tái),平臺(tái)軟件,：,：待建。,大智慧不,動(dòng),動(dòng)產(chǎn)服務(wù),中,中心（行,情,情＋交易,＋,＋資訊）,項(xiàng)目指數(shù),：,：大智慧,景,景氣指數(shù),（,（調(diào)查得,出,出）、大,智,智慧買賣,指,指數(shù)（調(diào),查,查得出）,、,、大智慧,投,投資指數(shù),（,（分析得,出,出）等。,運(yùn)作模式,：,：會(huì)員制,（,（俱樂(lè)部,制,制）。會(huì),員,員要求先,在,在指定銀,行,行開(kāi)設(shè)個(gè),人,人賬戶，,并,并存入2,萬(wàn),萬(wàn)元，作,為,為投資會(huì),員,員的資格,保,保證金。,投,投資客將,可,可預(yù)先在,“,“投資產(chǎn),品,品說(shuō)明會(huì),”,”上獲取,信,信息，優(yōu),先,先認(rèn)購(gòu)；,明,明確購(gòu)買,意,意向后，,在,在自己的,賬,賬戶中追,加,加投資資,金,金，由銀,行,行以轉(zhuǎn)賬,方,方式至代,理,理銷售方,賬,賬戶，就,此,此完成不,動(dòng),動(dòng)產(chǎn)投資,交,交易的全,過(guò),過(guò)程，并,由,由服務(wù)中,心,心的專業(yè),理,理財(cái)顧問(wèn),幫,幫助理所,有,有售后服,務(wù),務(wù)辦及轉(zhuǎn),售,售、出租,及,及增值服,務(wù),務(wù)。如若,不,不準(zhǔn)備購(gòu),買,買所推出,資,資金仍留,存,存在投資,客,客的投資,性,性物業(yè)，,則,則相關(guān)資,金,金仍留存,在,在本人銀,行,行帳戶上,。,。,房產(chǎn)基金,：,：對(duì)某類,不,不動(dòng)產(chǎn)實(shí),行,行基金化,，,，這樣可,以,以吸收普,通,通客戶進(jìn),行,行小額投,資,資?？紤],設(shè),設(shè)立房產(chǎn),基,基金交易,平,平臺(tái)。,,1.6保,險(xiǎn),險(xiǎn)平臺(tái),從屬于理,財(cái),財(cái)規(guī)劃部,平,平臺(tái)。,平臺(tái)軟件,：,：不需要,。,。,保險(xiǎn)搜索,：,：根據(jù)不,同,同的保險(xiǎn),類,類型、保,險(xiǎn),險(xiǎn)公司、,根,根據(jù)保險(xiǎn),年,年限、保,險(xiǎn),險(xiǎn)對(duì)象、,投,投保方式,等,等制作保,險(xiǎn),險(xiǎn)搜索引,擎,擎。里面,內(nèi),內(nèi)容覆蓋,大,大部分保,險(xiǎn),險(xiǎn)的保險(xiǎn),產(chǎn),產(chǎn)品。,購(gòu)買導(dǎo)引,：,：客戶對(duì),某,某類產(chǎn)品,感,感興趣，,可,可以直接,打,打電話咨,詢,詢或者留,下,下咨詢意,向,向，讓相,關(guān),關(guān)保險(xiǎn)公,司,司業(yè)務(wù)人,員,員聯(lián)系。,傭金收取,：,：適當(dāng)建,立,立鏈接，,從,從理財(cái)規(guī),劃,劃平臺(tái)購(gòu),買,買保險(xiǎn)，,我,我們從中,收,收取一定,傭,傭金。,戰(zhàn)略聯(lián)盟,：,：利用雙,方,方資源開(kāi),展,展合作，,在,在互相的,平,平臺(tái)和推,介,介時(shí)宣傳,對(duì),對(duì)方。,1.7實(shí),業(yè),業(yè)投資信,息,息平臺(tái),平臺(tái)軟件,：,：不需要,，,，從屬于,理,理財(cái)規(guī)劃,部,部。,主要內(nèi)容,：,：連鎖加,盟,盟、特許,經(jīng),經(jīng)營(yíng)、都,市,市工業(yè)區(qū),、,、私營(yíng)經(jīng),濟(jì),濟(jì)區(qū)、工,商,商私務(wù)資,訊,訊等 。,會(huì)員交流,區(qū),區(qū)：會(huì)員,可,可以在上,面,面交流各,自,自投資所,得,得和尋覓,合,合作項(xiàng)目,、,、合作人,力,力、資金,。,。,1.8其,他,他平臺(tái),主要包括,：,：：汽車,及,及汽車金,融,融、期貨,、,、典當(dāng)、,拍,拍賣 、,收,收藏等。,建立連接,和,和進(jìn)行相,關(guān),關(guān)項(xiàng)目介,紹,紹。,收藏方面,，,，根據(jù)收,藏,藏愛(ài)好和,方,方向，建,立,立細(xì)分的,集,集藏會(huì)。,進(jìn),進(jìn)行自助,式,式的活動(dòng),和,和交流。,豐,豐富大家,的,的投資生,活,活。,體現(xiàn)投資,理,理財(cái)?shù)娜?性,性化。,以論壇形,式,式出現(xiàn)。,2.1市,場(chǎng),場(chǎng)研究,排行榜：,目的：提,升,升公司知,名,名度和權(quán),威,威度。,促進(jìn)公司,與,與其他企,業(yè),業(yè)客戶的,聯(lián),聯(lián)系，尋,找,找合作機(jī),會(huì),會(huì)。,增加個(gè)人,的,的言路和,參,參與性。,舉例：2004,最,最具上市,潛,潛力的非,上,上市公司,2003,最,最受股民,尊,尊敬的上,市,市公司CEO。,2004,業(yè),業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng),最,最具潛力,上,上市公司,。,。,2003,最,最受客戶,歡,歡迎的銀,行,行個(gè)人理,財(cái),財(cái)服務(wù)。,演講完畢,，,，謝謝觀,看,看！,